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融资租赁“破冰” 山东两机械企业悄然试水

[  修改时间:2015-12-24 16:35:39  浏览次数:1131]
 

山东企业热盼已久的融资租赁业务,终于“破冰”。

2006年5月29日从山东省经贸委获悉,两家山东公司———浪潮租赁和通发租赁,近日被商务部、国家税务总局列入融资租赁试点名单。目前全国拥有该业务试点资格的企业仅有20家,这种“将融资与融物紧密结合”的公司,其“牌照”本身就是一种稀缺资源。

融资租赁“破冰”的意义,已经超出两家试点企业本身。山东省经贸委流通运行调节处相关负责人指出,这项业务的探索,对实现资源优化配置、扩大内需、打破中小企业融资瓶颈,均具有重大价值。

 试点先行

谈及试点将对企业以及上下游产业带来的促进,浪潮集团的体会无疑更有代表性。

5月29日,在浪潮集团办公楼二层一间会议室,记者与该集团高级副总裁王茂昌相对而坐。说起旗下浪潮租赁公司刚刚获得的融资租赁“牌照”,王茂昌喜形于色。

融资租赁是指出租方根据承租方的要求与选择,与供货方订立机械装备、交通工具、IT产品等设备买卖合同并出资购买,同时与承租方订立租赁合同,将购买的设备出租给承租方使用,租赁期满后按合同规定处置设备的交易行为。其主要模式是:“租鸡生蛋,卖蛋还租,赚得蛋鸡”,承租人不需立即支付所需设备的全部价款,并可利用租赁物所产生的利润支付租金。

“融资租赁不仅惠及企业本身,而且对区域内相关行业将产生明显带动作用。”王茂昌对此充满信心。他认为,这项业务即能够解决客户的资金难题,又能为上游供应商开拓一个新的销售形式。“我们不会局限于浪潮自身产品,还将与国内外知名设备供应商合作。”他并未掩饰浪潮在融资租赁领域的雄心。

实际上,早在2004年浪潮就提出融资租赁试点申请,而相关部门的核准非常审慎。直到今年4月底,商务部、国家税务总局才确认了第二批11家融资租赁试点企业,山东浪潮租赁有限公司、山东通发租赁有限公司位列其中。业内人士评价,这是山东省融资租赁实现的历史性突破。

据悉,第二批试点要在明年进行验收,此前不会再批新“牌照”。也就是说,下一批试点只能在2008年之后才可能推出。首批试点公司完全可以利用这一先发优势,做大做强。

浪潮之所以如此重视这一业务,是因为融资租赁经营面宽,前景又相当看好。王茂昌表示,浪潮租赁公司注册资本2亿元,背后还有浪潮集团的资金支持,自然有足够的实力在融资租赁领域一显身手。

据悉,山东省另一家试点企业———通发租赁所依托的通发集团是建筑机械生产销售行业的支柱企业,他们也正在相关领域“紧锣密鼓”,抢占先机。

谁的舞台

融资租赁之所以受到各方热盼,关键是有巨大需求。

“国家力推这一业务的重要原因,就在于其能使租赁公司以及上下游企业三方受益,并解决经济发展中存在的销售、需求、融资等一些列难题。”王茂昌一段时间以来密切关注该项业务发展,并对此见解颇深。

融资租赁能够获得比直接销售更为优惠的税收政策。该项业务只须缴纳货物价格差额部分5%的营业税,而不用缴纳17%的增值税。显而易见,融资租赁在控制成本方面更具优势,可以明显提高产品竞争力。

对客户端来说,同样具有吸引力。例如,大专院校、证券公司、通信企业等客户购买系统集成产品,耗资少则几十万,多则几千万、上亿元,很难一次付清货款。另外,中小企业融资难现象极为普遍,不少公司已经建起厂房,但就是缺乏资金购买设备,在此情况下,融资租赁无疑是极佳方式。

对供应商来讲,这也是一个不错的选择。因为供应商除了提供质优价廉的产品,现在又多了一个有效销售手段。例如,一辆重型汽车需要几十万元,许多客户一次拿不出这笔资金。目前通常采取的方式是,由客户从银行贷款,并从保险公司购买车贷险,手续非常繁琐。如果采用融资租赁就要方便得多,客户以租赁形式使用几年,积累起一定资金后,再一次性购买,这样还可以在风险可控的基础上节省不菲的成本支出。

客户端和供应端都有可观需求,因此这项业务前景极为广阔。业内专家指出,融资租赁把融资与融物结为一体,以资金为纽带、以物为载体,把金融、贸易、生产、消费四者紧密结合,是实现资源优化配置的重要方式。实际上,机械装备、运输工具、IT产品都可以采用融资租赁方式购买。在发达国家,这些大宗商品的租赁交易额,已占到市场全部交易额的60%以上。

 这些领域正是浪潮和通发一展身手的舞台。

  信用之困

“作为新生事物,融资租赁尽管受到各方好评,但是如何控制风险也是重要课题。”山东省经贸委流通运行调节处相关负责人对此有清醒认识。

采用融资租赁方式,企业间信用成为不得不考虑的重要因素。租赁公司垫付了资金,在我国目前的信用条件下,怎样让钱款顺利回收,成为一个相当棘手的问题。因此,在讨论业务流程时,首要问题就是防范风险。

这位负责人建议,企业要完善内部审批流程,评判风险与利润之间的关系,从而决定是否供货;还要建立客户资信评价体系,有效选择客户;在经营外部产品时,要与上游供货商商定风险防范事宜。

据记者了解,一些试点企业目前尚未开展外部产品租赁业务,实际上正在理顺这一流程。

据悉,国家在积极开展融资租赁试点工作的同时,将对试点公司进行严格监管。商务部、国家税务总局要求各试点企业每季度都要上报经营情况,并建立试点企业退出机制,对融资租赁业务在会计年度内未有实质性进展,以及发生违规行为的试点企业,将取消试点资格。

不过,尽管可能遭遇“信用难题”,但融资租赁却可避免大的金融风险。一位业内专家告诉记者,租赁公司的资金来源是有限度的,主要是股东投入、有限的银行贷款、以及上游企业的赊销,而股份有限公司的股东不会无限度投资,银行贷款要看资信的好坏,上游厂商也会严格控制应付款额,所以风险可控,发展融资租赁仍是具有现实意义和战略意义的良好选择。

 
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